Бухгалтерские и финансовые документы юридического лица

[Анна Иванова Профиль]

Бухгалтерские и финансовые документы юридического лица:

Бизнес-план или технико-экономическое обоснование;
Кредитная история;
Финансовая отчетность: баланс (форма № 1), отчет о прибылях и убытка (форма № 2), отчет о движение капитала (форма № 3), отчет о движение денежных средств (форма № 4) — для компаний, работающих по общей схеме налогообложения; налоговая декларация за отчетный период, управленческая отчетность — для компаний, работающих по упрощенной схеме налогообложения;
Расшифровка некоторых статей баланса (дебиторская и кредиторская задолженности, нематериальные активы, основные средства, запасы, заемные средства, выручка, себестоимость продаж и другие);
Справка из обслуживающих банков (о движение средств на счетах, о наличие непогашенного кредита и прочее);
Налоговая декларация (заверенная копия) за отчетных период с отметкой принявшего ее органа;
Кассовая книга, копии страниц книги учета доходов и расходов, договоров аренды, договоров с основными покупателями, поставщиками и прочих документов, отражающих финансовое состояние компании.


Бухгалтерские и финансовые документы составляют большую часть требуемых документов. Именно на их основании аналитический отдел банка делает выводы о платежеспособности потенциального заемщика, по силам ли ему обслуживание кредита. К сбору и оформлению данных документов стоит подойти особенно тщательно.

Документы по предоставленному залогу:

Свидетельства права собственности (на недвижимость);
Технический паспорт (на транспортное средство, спецтехнику);
Гарантийные талоны (на оборудование);
Счета-фактуры, накладные (товары, материалы, запасы);
Заключение оценщика о стоимости залогового имущества;
Договор страхования залога (если требуется).


Если кредит — залоговый, банк запросит документы, подтверждающие право собственности на имущество, которое будет выступать залогом. Также потребуется экспертиза оценщика относительно стоимости залогового имущества, на основание которой банк и принимает решение о лимитах кредитования. В ряде банков обязательным условием предоставления залога является страхования предмета залога, в таком случае в банк нужно также предоставить договор страхования.