Бизнес-ангелы: что это такое?

[Анна Иванова Профиль]

Удивительное сочетание двух по сути несовместимых слов — возвышенного «ангелы» и прагматичного «бизнес» — обозначает только одно: финансовую поддержку (а для кого-то фактически ангельское спасение) или иную помощь в создании и запуске бизнеса.

Сегодня довольно большое количество людей охотно инвестирует в стартапы начинающих бизнесменов. Этих непрофессиональных инвесторов, добровольно финансирующих чужие проекты, и принято называть бизнес-ангелами.

Еще одна отличительная особенность спонсоров от ангелов — чаще всего они не принимают участия в развитии компании, создаваемой на их средства, и выводят деньги в период стремительного роста проекта для того, чтобы успеть извлечь максимальную прибыль.

Бизнес-ангелы — что это такое?

Изначально это понятие сформировалось вовсе не в области экономики. Так в 20-м веке в бродвейских театрах Нью-Йорка называли богатых поклонников театрального искусства, финансировавших новые спектакли.

Выгод было немного, но первая, наиболее привлекательная, стоила того — «ангелы» становились лучшими друзьями звездных актеров и именитых режиссеров. Вторая выгода — материальная: если постановка собирала зал, она приносила хорошую прибыль.

Сочетание «бизнес-ангелы» впервые прозвучало в выступлении Уильяма Ветцеля, профессора Университета штата Нью-Хэмпшер, в 1978 году. Так по аналогии с театральными меценатами он назвал состоятельных людей, занимающихся предпринимательством и материально поддерживающих небольшие компании без всеобщей огласки.

В «Словаре эвфемизмов» говорится, что понятие «бизнес-ангелы» по смыслу соответствует всем известному, но практически не используемому слову «меценат».

Вкладчиков можно относить к ангелам, если они инвестируют в один проект €250 000, уточняет Европейская ассоциация бизнес-ангелов. А РВК и ВЦИОМ в различных публикуемых исследованиях упоминают ангелов в значении частных инвесторов, выделяющих на один стартап не более $1 000 0000.

Набор параметров для создания четкого определения есть, однако экономисты и участники рынка по-прежнему затрудняются дать точное разъяснение — кто такие бизнес-ангелы? К примеру, сложность вызывает вопрос о количестве компаний, в судьбе которых участвует бизнес-ангел. Инвесторы, опрошенные РВК и ВЦИОМ, ответили по-разному: одна треть уверена, что достаточно одного проекта, чтобы назвать инвестора бизнес-ангелом, а другая считает — 1-3 проекта.

Чаще всего бизнес-ангелы — это бывшие или действующие крупные предприниматели, сумевшие заработать достаточное количество денег, чтобы вкладываться в молодые компании, не боясь обанкротиться. В итоге, в случае успешной реализации стартапа, прибыль они получают за счет перепродажи своей доли на стадии выхода из проекта.

Такая помощь является ступенькой для начинающих бизнесменов до того, как они приступили к реализации идеи, и на период, когда они смогут добиться участия венчурных фондов и банковских кредитных организаций.

Именно таким образом зародилась легендарная компания Apple Computer, Inc. — с первого вложения $22 500 от бизнес-ангела Майка Марккуллы. Вера в проект талантливых новаторов Джобса и Возняка позволила тысячекратно окупить вложение. Подобных историй множество. Самые яркие из них....

Известные бизнес-ангелы

Место «обитания» ангелов — отнюдь не небеса. Про знаменитый стартап Стива Джобса, превратившийся в мега-корпорацию, читают лекции в университетах, снимают фильмы, пишут книги и делают телевизионные передачи.

Не менее известна история с Google, которая также началась с интереса со стороны бизнес-ангелов. Причем, не одного, а нескольких. Энди Бехтольшайм и Дэвид Черитон вложили в стартап $200 000, а на выходе получили в 1000 раз больше!

Amazon началась с $981 000, которые были собраны с 20 ангелов. С подобных вложений инвесторов начинался старт ныне успешных корпораций Microsoft, Dell и Intel.

Один из известнейших стартапов, успех которого обеспечило участие бизнес-ангелов, является Кремниевая долина. Инженер Юджин Кляйнер решил посвятить свою жизнь разработке кремниевых микросхем. Своей идеей ему удалось заразить Артура Крока, работавшего в крупной инвестиционной компании. Он и организовал для Юджина Кляйнера встречу с бизнес-ангелом. Так молодой стартап Fairchild Semiconductor еще до своего открытия получил на развитие $1 500 000 инвестиций.

Как найти бизнес-ангела?

Привлечь к своей идее внимание бизнес-ангелов невозможно без интересного проекта и его правильной презентации.

Поэтому для начала следует создать такой проект, который будет уникальным и привлекательным с точки зрения вложений.

Развитие проекта обычно можно разделить на 5 этапов:

Seed – стадия разработки бизнес-плана.
Start-up – запуск работы.
Early Stage – продукт выпущен, имеет уникальную ценность.
Expansion – стремительный рост компании, потребность в новых инвестициях.
Exit – завершение участия инвестора в проекте, возврат средств, получение дохода.

Прежде чем искать финансирование для своего проекта, следует тщательно продумать его наполнение и презентацию. Проект должен быть:

увлекательным, перспективным, уникальным, новаторским;
продуманным, подкрепленным бизнес-планом;
представленным лично автором, который полон уверенности и обаяния.

Вы должны завоевать доверие будущего инвестора, всем своим видом демонстрируя свои возможности, свой потенциал — доказательства того, что вы сумеете воплотить свою идею в жизнь.

Недостаточно без предупреждения рассылать свои резюме потенциальным инвесторам. Такие письма или факсы деловые люди, как правило, сразу отправляют в мусорную корзину. Ведь им приходят сотни коммерческих предложений и спама. Важно предварительно заинтересовать инвестора. Это можно сделать при личной встрече, например, на профильной выставке, через посредника, по телефону или другим способом.

Чтобы бизнес-план гарантированно был получен инвестором, следует использовать различные каналы коммуникации, прямо или опосредованно познакомиться с потенциальным спонсором.

Что это даст? Удастся избежать одной из распространенных ошибок неопытных стартаперов — вы не предложите вложиться в проект тем людям, которым в принципе ваша сфера деятельности не интересна, повысив свои шансы на успех.

Многие бизнес-ангелы предпочитают вкладывать исключительно в инновационные разработки, некоторые — в биотехнологии, экологические проекты, интернет-стартапы. Предварительно следует навести справки об интересах человека. Как правило, предприниматели выбирают предложения в тех областях, в которых они компетентны, с которыми связана их основная или прошлая работа.

В США чаще инвестируют в программное обеспечение, биотехнологии, B2B, B2C. Изображение: realbp.ru

Ограничением также может являться территория охвата — часто инвесторы предоставляют лишь локальное финансирование.

Отвечая на вопрос объема финансирования, на который можно рассчитывать, сложно назвать точные верхние и нижние границы. На небольшие, но рискованные проекты ангелы могут выделить $5 000-10 000, для крупных и перспективных проектов (чаще всего в инновационных областях) сумма может варьироваться от $50000 до десятков миллионов.

Обычно предел возможных вложений бизнес-ангелов, которые не впервые зарабатывают на инвестировании, находится в диапазоне между $100 000 и $500 000.

Места «обитания» ангелов

Искать своего инвестора нужно повсюду. В первую очередь важно распространить информацию о своем начинании среди друзей, коллег, знакомых. Чем активнее заявлять о себе и чем интереснее предлагаемый проект, тем быстрее на него обратят внимание.

Бизнес-ангелы частенько бывают на тематических выставках, где они наиболее открыты для переговоров с молодым предпринимателями.

Существует известная фраза Билла Гейтса: «Если вас нет в Интернете — значит вас нет в бизнесе». Легко заявить о себе в соцсетях, создавая свои страницы повсюду, где это возможно. Следует проявлять активность на форумах, можно запустить промо-сайт. Безусловно, инвесторы пользуются Интернетом в поисках новых проектов.

Один из действенных способов, как найти бизнес-ангела, знает, пожалуй, каждый — обратиться к поисковым системам. Следует искать информацию о мероприятиях и конкурсах, инвестиционных программах и уже реализованных проектах. Таким образом, узнав имя возможного бизнес-ангела, остается лишь наладить с ним контакт.

Официальные сайты:

Национальное содружество бизнес-ангелов
Национальная ассоциация бизнес-ангелов
Санкт-Петербургская организация бизнес-ангелов
Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал»
Клуб инвесторов СКОЛКОВО
Фонд Развития Интернет-Инициатив
Бизнес-инкубаторы

Вместо заключения

Инвестиции от бизнес-ангелов — одно из новейших явлений современной экономики. Предприниматели не видят большой проблемы в том, когда и как стать бизнес-ангелом. Инвесторы, вышедшие из собственных проектов и активные топ-менеджеры, поддерживающие молодые стартапы, зачастую и вовсе не объявляют себя бизнес-ангелами. А это значит, что ангельские инвестиции можно найти, в том числе, в самых неожиданных местах — в своем окружении, в Интернете, в специальных фондах и других.

Высоких вам конверсий!